近日，一客户来到工商银行温州永嘉支行某柜面办理解锁业务。刚开始在询问客户近期银行卡的使用情况时，客户称都在正常使用，也没有与陌生人有过转账交易。在查询过系统与个金风控平台后，发现该客户命中工行资金异动模型，遂与客户核对账户明细。
起初工作人员核对发现并没有特别异常的地方，之前都为小额消费，当天只有三笔交易，一笔为他人汇入，与客户核对后可以确认该人为现实生活中的朋友A，且该笔钱为借款。剩余两笔均为客户本人自己名下的交易，但是还是询问了一下这两笔交易的对象是谁，客户却声称是朋友，遂以闲聊的方式询问客户该“朋友”的情况，并询问客户是否能提供一下与该朋友的聊天记录作为证明材料，客户称是电话联系，没有聊天记录，后让客户现场打电话给该人，客户开始支支吾吾。
后来在客服经理与值班经理的共同沟通下，弄清楚了事情的大概流程。该客户从快手APP上看到贷款广告，想从该平台贷款，走完流程后该平台客服表明需要客户卡上有30%的保证金，于是客户向朋友A借了一笔钱，然后截图发给平台，并在平台的忽悠下将自己的卡号，开户行，预留手机号，名字，甚至短信验证码发给了对方。造成卡上的“保证金”被转走，后该平台又称需要走流水提高放款额度，给客户转回来一笔钱，然后让客户转给指定私人账户，客户准备转时，发现账户已经被冻结，遂来柜面处理。
工作人员经过各方沟通，确认为该事件为诈骗，进行了报警处理，并将客户的卡进行挂失，防止资金进一步损失。后经公安核实，该客户确实遭到了诈骗，因为客户自身反诈意识不强，好在工行个金智能风控系统自动触发及时锁定，才避免了这一次案件的发生。后怕该账户被签订了代扣协议，与客户积极沟通，在取得客户同意的情况下，为客户注销该账户，并将卡内资金以现金方式取走，并对客户进行安全风险提示。
随着现代网络科技的发展进步，电信网络诈骗犯罪也呈现多发高发态势，电信网络诈骗犯罪具有虚拟性、非接触等特点，打击治理客观上存在相当的难度。作为守住客户钱袋子的第一道防线，工商银行永嘉支行将不断提升从业人员职业知识和技能水平，坚守底线思维，统筹业务发展和安全，加强对于身份信息以及账户信息的保密提示，树立坚实的防火墙，切实保障广大人民群众的资金安全。
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