洗钱是什么意思(谁能通俗地解释一下什么是洗钱,它的危害是什么)_洗钱_账户_都是

本文目录

  • 谁能通俗地解释一下什么是洗钱,它的危害是什么
  • 什么是洗钱为什么要洗钱

谁能通俗地解释一下什么是洗钱,它的危害是什么

洗钱,是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、诈骗、逃税、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益,犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的。

通俗地讲就是把违法犯罪得到钱采用一系列操作,让人看起来是合法收入取得。

洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、诈骗、走私、逃税、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。

什么是洗钱为什么要洗钱

说到洗钱,和珅才是洗钱界的鼻祖,如今洗钱的人,都是他的子孙。

据历史记载,当时在抄和珅家的时候,人们发现他真的是把藏钱这项工作做到了极致了。

在他家的墙缝里都是他贪污来的白银,在当时又没有银行,所有的钱都是真金白银的情况下,要想藏起来不被发现,也是很困难的,而他想到把银子藏到墙缝里也算是高手了。

除此之外,他还有更加高明的手段,那就是拿钱去买了店铺商行,字画,珠宝,从这一点来看,他确实是一个特别聪明的人,懂得把钱转化为其他的东西,这样的办法也被后人模仿至今。

而和珅这一系列的操作,就是诠释什么是洗钱。

洗钱是一种违法行为,是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。

举个例子来说明一下:

某人在职时,通过职务便利,大肆侵吞、挪用公款、受贿等方式,敛财500万元,然后辞职以后,下海经商,以个人名义开办了一家私营企业。

不管这家企业赚不赚钱,他都会在外面显得赚了很多钱,并且深怕别人不知道自己赚钱了,其实就是给自己那500万找到清白的说法。

经过一段时间的运作,那500万便成了公司的资产,这个时候,他就可以随便拿着这些钱去消费。

以上就是洗钱的一个过程,整个过程都是建立在违法的事实上进行的。

什么人才会洗钱?

洗钱,可不是把钱放在水盆里,稀里哗啦的一顿洗,那样钱就不是钱了。

事实上,洗钱的人都不是平民百姓,因为平民百姓的钱都是干干净净的,不用去洗,真正需要洗钱的人,良心都是黑的。

洗钱的人一般分为以下几种人:

1、贪官

就像和珅一样,在位的时候,通过职务便利,收敛了很多钱财,直到被抄家了别人才知道他富可敌国。

大家都知道,我国严厉打击贪官,并且很多“大老虎”都被打掉了,还给了百姓一个祥和的社会。

可是,贪字头上一把刀,从古至今都知道的道理,却总会出现个例。

所以,官场上待得时间久了,就会有人冒险涉足,而得来的不义之财就要洗白。

相比于贪官,还有一种人更加的让人痛恨。

2、贩毒之人

这种人几乎都是亡命之徒,赚的钱沾满了别人的心血,坑害了多少人的生命。

但是利益大,流通在毒品里的金钱都是真金白银,这些钱都是通过不法手段获取的,一旦发生流水账,很容易被侦查到,所以,贩毒之人也会将钱拿到别处进行洗白。

3、逃税的人

还记得去年某爽逃的1.78亿税的热点吗?

还记得某明星和影视公司签的阴阳合同吗?

还有一些企业为了逃税所暗箱操作的行为等等,都给我们很好地诠释了逃税之人的无耻之心。

不换是大明星还是那些投机取巧的人,只要是洗钱,肯定都会露出马脚,而洗钱的方法很多,一个不注意尽可能让我们倾家荡产

洗钱的方法是什么?

对于洗钱来说,比较通用的就是像和珅一样,用钱拿去买字画、古董进行收藏,也有一些拿去开公司的,主要洗钱的手法有以下几种:

1、通过购买古董洗钱

以和珅为例:

和珅贪污了两万两黄金,他用2万两黄金买了10幅古董字画,每幅画花了2000两。

和珅让家丁拿着这些藏品分别存放在10家拍卖行进行拍卖。

当别人买其中的一个花瓶付给拍卖行2000两黄金时,拍卖行会给和珅一张2000两黄金的的“支票”,除去拍卖行收取的10%手续费,和珅成功的洗干净了1800两黄金,额外的200量黄金作为洗钱成本消耗掉了。

2、海外投资

以和珅为例:

假如他认识波兰的一个商人,想要买一些东西,他和商人故意抬高价格,以高比例佣金、折扣等形式支付给波兰的商人。

然后从其手中拿回扣、分赃款,并将非法所得留存在国外。

随后,和珅安排其亲信去波兰,用办皮包公司的办法把黑钱洗白。

如果有部门派人去查账,和珅的亲信就找各种公司亏损的理由应付,让查账的人无所收获。

接下来,和珅的亲信把钱洗白之后,就成了当地的富翁,而他所有的钱都是和珅的。

3、地下钱庄及赌场

以和珅为例:

和珅表面上没有什么财产,但是他的财产富可敌国,主要是因为他有一群帮他洗钱的属下。

举个例子,和珅让属下买了一个店面,里面的人一天到晚什么都不做,就是在造假财务报表、虚报营业额和利润。

随后属下拿着真金白银去地下钱庄,以微小的损失换回90%的同等货币,这些钱再交回到和珅手里,就变得正大光明了。

而赌场是最传统的洗钱场所,这里就不具体的描述了。

洗钱的危害有哪些?

洗钱说白了,就是把黑的变成白的,可以正大光明地出现在市场上。

但是,洗钱造成了社会影响是不能忽视的。

1、造成严重的经济、安全和社会后果。

洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。

洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

洗钱活动造成资金流动的不规律性,影响金融市场的稳定。

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。

2、洗钱为腐败和罪犯提供动力。

洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。

洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

洗钱活动与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。

所以,一旦发现洗钱的行为,应立即举报,以此来打击这种危险国家安全的违法行为。

《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

洗钱的刑法规定是什么?

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:

将“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质”的行为判定为洗钱犯罪。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定:

没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

具体如下:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,情节严重的,处五年以上有期徒刑。

如何避免协助他人洗钱?

大多数洗钱案例有一个共同点:需要利用大量的银行账户,或是个人银行账户、公司银行账户。

不论是任何方式的洗钱,最终都需要在与自己无关的账户上进行金融操作,因为大额的黑钱如果集中在几个账户,很容易被监控和识别,因此这些不法分子都会想尽方法去开设更多的银行账户。

为了避免自己不知不觉沦为洗钱帮凶,我们要做到以下几点:

任何情况下都不要出租或出借自己的身份证件。因为这些证件可以开设公司、可以开银行账户,也可以开证券账户,这些影子账户和空壳公司往往会成为非法交易和洗钱的工具。

1、不要用自己的账户替别人提现。

有些人为了点钱或受朋友之托,让别人转账到自己账户,然后提款出来交给别人,或许你不知道,其实这就是一个洗钱的过程。

2、发现账户异常,马上向有关部门反馈。

如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易,而这些交易非本人所为,一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈,配合调查。

3、对于不常用的账户,及时注销。

被你忽略的账户,有可能被别人盗取或复制,去进行不为人知的金融交易。对于闲置账户,该清理的赶紧清理。

4、配合金融机构做好身份识别和过期资料更新。

这是保证个人金融活动符合监管规则的一个途径,同时,如果出现异常的金融行为,也有利于金融机构联系和提醒用户。

5、选择可靠的金融机构,远离不安全的连接。

很多金融公司都会以各种名义去获取客户信息,特别是网络化时代,分分钟都会出现信息被盗取和贩卖事件。

尤其是手机上收到的各种链接,一旦点开,银行卡的安全就失去了保障。

洗钱违法,更是破坏大众的生活环境,遇到疑似洗钱的行为,每个公民都有举报的权利和义务,只有所有的人都去检举揭发,才会让坏人无处藏匿。

特别声明

本文仅代表作者观点,不代表本站立场,本站仅提供信息存储服务。

分享:

扫一扫在手机阅读、分享本文