人民币外汇掉期产品特点（外汇掉期和货币掉期的区别）_掉期_利率_中国银行
本文目录
- 外汇掉期和货币掉期的区别
- 中国银行对公外汇掉期期权产品优势都有什么
- 什么是掉期交易_掉期交易的有什么特点
- 中行人民币利率掉期产品有什么优势
外汇掉期和货币掉期的区别
对公外汇掉期期权指公司借入外币贷款，为了避免利率波动带来损失，又希望能够得到利率波动带来的好处，公司在支付一定期权费的前提下，有权在未来某一日期(欧式期权)或未来一段时间之内(美式期权)，决定货币掉期或利率掉期交易是否生效。
对公货币掉期又称“货币互换”，是指为降低借款成本或避免远期汇率风险，将一种货币的债务转换成另一种货币的债务的交易。如需进一步了解，请您致电中国银行客服热线95566咨询。
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中国银行对公外汇掉期期权产品优势都有什么
债务人在支付一定费用（期权费）的前提下，获得一个比较灵活的保护，即当浮动利率朝不利方向变动时，可以按照事先约定的水平令利率掉期交易生效，从而锁定风险；而当浮动利率朝有利方向变动时，又可以选择不执行期权，以享受较低的利息成本。
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什么是掉期交易_掉期交易的有什么特点
掉期交易（swap
transaction）是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。更为准确他说，掉期交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流（
cash
flow〕的交易。较为常见的是货币掉期交易和利率掉期交易。货币掉期文易，是指两种货币之间的交换交易、在一般情况下，是指两种货币资金的本金交换。利率掉期交易、是相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易，一般不伴随本金的交换。掉期交易与期货、期权交易一样，是近年来发展迅猛的金融衍生产品之一，成为国际金融机构规避汇率风险和利率风险的重要工具。
中行人民币利率掉期产品有什么优势
人民币利率掉期：
1、产品特点或优势：
该产品可以被用来降低客户借款成本，或避免利率波动带来的风险，同时还可以固定自己的边际利润。
2、产品功能：
公司借入人民币贷款或发行人民币债券，为了避免利率波动带来损失，或为了降低借贷成本、固定自己的边际利润，可将浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。
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