近日，沭阳警方经过缜密侦查，成功打掉了一个大型信用卡非法套现团伙。据警方调查，该团伙通过“信用卡一键套现”、“智能还款”等套路，在不到3年的时间里，横跨5省市作案，涉及国内16万人，涉案金额高达151亿元。
信用卡非法套现团伙落网
2022年8月，宿迁市沭阳警方在网络巡查中发现，有人通过微信，推广深圳一家网络公司研发的一款智能代还app，为本地用户提供线上还款、养卡服务。
当地民警马玉介绍，嫌疑人看准了国内信用卡代刷、代还的需求，花钱雇佣一些第四方支付公司，专门做了一款信用卡软件，利用虚构交易的方式来代刷代还，非法套现。
“公司注册在深圳，但实际工作地点是在云南的昆明。”经过摸排调查，警方很快了解该团伙人员组织架构以及躲藏窝点，横跨国内5个省市，先后抓获21名犯罪嫌疑人。
经梳理发现，从2020年开始，仅仅3年时间，这起案件的涉案金额就高达151亿元，属于一起特大规模的信用卡非法套现案。
信用卡非法套现方式
据其中一名嫌疑人段某交代，自己的成员多达四五十人，并且分布全国多地，他们先后开发出多个信用卡套现、还款APP，平常通过微信等网络发布广告，以广撒网的方式，吸引了全国使用人员多达16万人，从中获利2000多万元。
段某表示，以前自己做生意亏钱，就是用信用卡救急的，但无节制地使用导致债务累累。2020年时，在别人的介绍下，他使用了非法套现的软件，从中发现利益后，他就自行招聘团队研发类似功能的软件。
目前，以段某为首的5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪，已被依法采取刑事强制措施。
温馨提示消费者合理用卡
民警指出，上述操作存在巨大的安全隐患，一方面是个人信息泄露，不法分子获取别人的信用卡号、个人身份信息并交给代刷代还犯罪团伙。另一方面，资金交易频繁容易让卡片账户受到银行的监控，随时面临降额或者封卡的风险。”
警方提醒：消费者通过这种“拆东墙补西墙”的方式，有可能助长盲目消费心理，以至于最终无力偿还，影响个人征信和国有资产损失，数额较大也涉嫌违法犯罪。
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