大曝光!大行省分行长:收受百万贿金,帮助安排3亿贷款额度!退休6年后,被开除党籍!_万元_贷款_工行

“坚持受贿行贿一起查”之下,工商银行湖南省分行原党委书记、行长张恪理的部分犯罪事实浮出水面。

近日,中国裁判文书网发布的一则刑事判决书显示:2011年至2014年,被告人曾某文为在贷款事项上获得工行湖南省分原党组书记、行长张恪理的帮助和维系两人关系,多次送予现金,张恪理均予以收受。

在某次请托中,曾某文送予张恪理100万元现金,张恪理安排时任工行房地产业务部总经理李某讨予以关照,后相关房地产项目顺利获得工行3亿元的贷款额度。曾某文犯行贿罪,被“判三缓四”,并没收违法所得;张恪理则显示“另案处理”。

在退休6年后,2022年6月,张恪理被开除党籍,取消其享受的退休待遇,收缴其违纪违法所得,其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。据中国工商银行通报,张恪理对房地产贷款业务过度放权,导致相关负责人与贷款掮客通过操控贷款投向谋取利益,给湖南分行造成巨额信用风险。

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百万贿金换取3亿贷款额度

经法院审理查明,2011年至2014年,被告人曾健文为在贷款事项上获得工行原党组书记、行长张恪理的帮助和维系两人关系,先后九次送予张恪理现金共计人民币104万元,张恪理均予以收受。

从行贿数额上来看,前期曾建文用于关系维护行贿的金额并不算高。经查,曾健文曾先后八次以拜年拜节、过生日、探病等名义,在长沙、上海等地送予张恪理现金各0.5万元,共计4万元。

2013年4月,曾健文与某房地产开发公司法定代表人黄少华达成协议,约定曾健文向该公司的佳和名都二期项目出资3000万元,并帮助该项目获得工行不低于3亿元的贷款,该公司承诺向曾健文支付出资3000万元银行同期贷款利率四倍的利息及为申报贷款所产生的费用(好处费)共计1800万元作为报酬。

2013年5月,曾健文请托张恪理在佳和名都二期项目申请工行贷款时提供帮助,张恪理同意并安排时任工行房地产业务部总经理的李江涛予以关照。

同年6月,曾健文送予张恪理现金100万元,张恪理予以收受。同年9月,佳和名都二期项目获得工行3亿元的贷款授信额度,后实际提款1.85亿元。在将3000万元借给佳和公司后,按照约定产生利息1567.22万元,曾健文非法获利232.78万元。

最终,曾健文因犯行贿罪被判处有期徒刑三年,缓刑四年,并追缴违法所得。张恪理和李江涛则均显示为“另案处理”。

曾任广西、湖南省分行长

退休6年后被开除党籍

公开信息显示,张恪理是一名“老工行”,曾任工商银行总行工交信贷部副主任、风险管理部总经理、工商银行福建省分行党委副书记、副行长等职。

2004年4月,张恪理任工商银行广西壮族自治区分行党委书记、行长;2010年12月任工商银行湖南省分行党委书记、行长。2014年4月,张恪理回到总行,任工会工作委员会常务副主任;2016年6月退休。

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2021年12月,张恪理涉嫌严重违纪违法,接受纪律审查和监察调查。退休6年后,2022年6月,张恪理被开除党籍,取消其享受的退休待遇,收缴其违纪违法所得,其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。

据通报,张恪理身为国有金融企业党员领导干部,丧失理想信念,背弃初心使命,对党不忠诚不老实,隐匿违纪违法所得、打探案情对抗组织审查;违反中央八项规定精神,多次收受影响公正执行公务的礼品、礼金;组织观念淡薄,隐瞒不报个人有关事项。

此外,张恪理公私不分,侵犯集体利益;疏于管理,导致工商银行资产和声誉出现风险;违反生活纪律,违背社会公德,追求低级趣味,沉迷赌博。目无法纪,利用职务便利或职务影响,为他人在贷款融资、职务调整方面谋取利益,非法收受他人巨额财物。

中国裁判文书网2014年的一份刑事裁定书显示,在张恪理执掌工行广西分行期间,曾受时任广西来宾市副市长段一中的请托,为某建设开发公司申请贷款给予支持,1.2亿元的贷款顺利通过审批。

在曾轰动湖南的“博沣系”非法集资案中,亦有相关证人证言显示,博沣公司的董事长助理张小华负责工商银行关系的协调,“因为他是工行省分行张恪理的侄子,故工商银行省行各部门、下属各支行都买他的面子,各部门负责人、支行行长大部分都由张小华去打招呼”。

信贷掮客干预贷款投向

信贷资金流向失控

在张恪理落马后,中国工商银行总行召开警示教育大会称,张恪理是信贷领域违纪违法案件中的典型。

张恪理对房地产贷款业务过度放权,导致相关负责人与贷款掮客通过操控贷款投向谋取利益,给湖南分行造成巨额信用风险。同时,张恪理利用职务便利或职权、地位影响,为7家企业及3名个人在贷款审批、职务调整等事项上提供帮助,非法收受巨额财务,涉嫌职务犯罪。

中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组有关负责人指出,张恪理曾在总分行多个关键岗位任职,先后担任过2家一级分行“一把手”,但其只享受组织赋予的“一把手”权力,完全放弃分行“掌舵者”责任,默许、放任信贷资金掮客干预贷款投向,导致大量信贷资金流向失控。信贷领域相关人员的失职失责,让信用风险不断放大,最终造成巨额损失。

以张恪理案为例,湖南分行党委深刻汲取案件教训,针对辖内10家支行个别人员涉及违规放贷、参与造假骗贷、与信贷客户不当资金往来谋利等问题,强化从严治贷。

在此基础上,工行党委举一反三,系统梳理排查信贷领域廉洁风险点21个,聚焦尽调失真、虚评高估、违规解押、越权审批、违规处置不良资产等关键问题,配套制定防控措施61项。

来源:中国基金报

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