工商银行潍坊分行多措并举全面提升网点案防管理水平
为加强营业网点案防与风险管理，落实监管部门各项工作要求，扎实推进总行《网点案防基本要点》和《网点人员案防履职要点》“两个要点”落实到位，去年以来，工商银行潍坊分行精心组织、序时推进各项活动开展，确保“两个要点”宣传培训全员覆盖、内容入脑入心，致力于排查化解关键领域风险隐患，全面提升运行案防管理水平，全力维护区域金融稳定大局。
一、深入开展网点案件防范警示教育活动。先后召开两次全市运行管理专业案防分析会议，贯彻落实省市行案防会议精神，进行专业合规培训讲解。精心组织网点序时开展主题晨会、交流研讨、主题征文等一系列活动，营造警钟长鸣、安全运营的浓厚氛围。印制宣传折页1200余份，确保网点相关岗位人员人手一册。组织开展网点案防线上知识竞赛，以赛促学，检验培训效果，共有979人参与竞赛，参与率98.41%，平均91.96分。
二、严格网点运营关键岗位管理。深入实施运营主管“磐石计划”、客服经理“琢玉计划”，2022年通过面授、视频、E视讯方式共组织开展业务合规培训18次，参训6347人次，进一步提高管理者及操作人员的合规风险防范意识，规范和提升各级网点人员柜面操作，防范案件和风险事故的发生。运用风控平台系统数据监测、日常排查等手段，确保我行关键岗位的客服经理和运营主管实质性轮岗，组织全面排查整改，从根本上消除人员长期从事同一岗位所带来的风险隐患。
三、聚焦重点领域关键环节风险分析及排查治理。聚焦案件高发领域和监管关注重点，加强对新风险特征和风险演变趋势的研究，及时下发风险提示。扎实做好异常批量开卡、疑似夹带办理业务、网银机和智能机代客操作及对账情况排查等10余项风险排查工作的基础上，利用智能化模型监测定位，对定期存单提前支取、代发内部户手工划转、批量代发工资等案件易发领域先后开展四轮排查。以网点风险分级指标体系为基础，对新增的涉案账户、异常账户治理、“伪现金”交易、内部户手工交易占比等指标，定期提取分析分级指标评价结果，通过查找对症、提示警示、强化辅导、责任人约谈等，强化高风险网点治理。
特别声明
本文仅代表作者观点，不代表本站立场，本站仅提供信息存储服务。