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“农行巨鹿支行下的两名员工涉诈骗、违规借贷，现两人均被禁止终身从事银行业工作。”
近日，河北邢台银保监分局发布8张罚单，直指中国 农业银行 巨鹿支行及其员工，并牵出了一桩银行职员诈骗案。
处罚的源头为农行巨鹿支行下的两名员工涉诈骗、违规借贷，现两人均被禁止终身从事银行业工作。
这两名员工的直属领导因对员工管理不到位，被邢台银保监分局警告并罚款；巨鹿支行时任行长也难逃责任，一并被警告、罚款。此外，农行巨鹿支行因对员工行为管理不到位，被责令改正并合计罚款70万元。
其中一张罚单显示，时任农业银行巨鹿县支行健康路分理处副主任的董某涛，被罚主要事由为利用银行职工身份，骗取他人财物。
裁判文书网披露了相关判决书，董某涛已于2019年被定罪，河北巨鹿县人民法院判决，董某涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年四个月，并处罚金人民币七万元；追缴被告人的违法所得，返还3名被害人共计131万元。
文书还透露了更多犯罪细节。
董某涛在农行巨鹿支行工作了23年，从1995年4月入职，至2018年4月9日诈骗行为暴露。自2018年起，董某涛开始诈骗，共非法取得137万元，多次诈骗的目的均指向高风险投资。
因涉嫌犯诈骗罪，董某涛于 2018年4月21日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。
2018年1月，董某涛以对公存款利息高为名，向不符合办理该项业务条件的被害人葛某推荐对公存款业务，指挥葛某将100万元存到指定账户，再将钱转至由自己操控的卡内。后该款被董某涛用于偿还其他人借款和投资股票、期货。
据被害人葛某陈述，“当时去银行存款时，董某涛说他们银行有任务，给我办个高利息的，一个月领5000块钱，一个季度1.5万元，利息一季度一算。”百万存款，每月付息5000块，相当于存款年利率6％。
但实际上，根据证人证言，对公存款业务只是为了让客户把钱存到自己的对公账户上，该项活动的奖励政策仅是完成任务后，银行对员工每季度奖励5000元。
法院另查明，董某涛因炒期货造成亏损，在银行、个人处有多笔借款。
显然在投资期货、股票经营活动中，董某涛已出现严重亏损并且欠下巨额债务。但在明知自己无能力偿还债务的情况下，隐瞒其因投资期货亏损严重和负有巨额债务的事实，其仍以完成存款任务、推荐理财产品为名，又连续诈骗两名受害者，所得资金再次用于投资股票、期货，归还贷款。
法院认为，董某涛以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取多人财物，共计人民币137万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。案发前，董某涛已退回被害人所价值6万元的财物，应从诈骗数额中扣除。
一审判决后，董某涛不服，提出上诉。河北省邢台市中级人民法院裁定后认为，事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，遂驳回上诉，维持原判。
来源：农金研究
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