关注两个方向,寻找遗忘的财富_基金_账户_贷款

开年第二周,大A继续回调。

从主要指数周线来看,港股跌幅最大,恒生科技指数跌超5%;创业板指、上证50紧随其后,跌近1%;中证1000指数反倒是涨了0.73%。

上证50指数自1月底高点迄今累计最大跌幅超6%,而小盘股为代表的中证1000指数周五盘中再创年内新高。很明显,过去一周是大盘股表现较差,小盘股相对亮眼。

结合北向资金的动向来看,本周北向资金四天流出,近一天流入,尽管整体是流入的,但是趋势依然是流出态势。

北向资金继续跑,那么由北向资金带起来的权重板块继续回调,这样的行情倒不奇怪。

实际上,开年以来行情风格就发生了明显切换,成长比价值更加亮眼。

周末不少机构又开始唱多“春节躁动”,要说是普涨行情就有点瞎扯了,对于成长方向的选择,倒是可以参考下历史数据。

历史上“春季躁动”期间,成长板块表现亮眼。广发策略研报指出当“强预期”转为“弱现实”时,市场配置高景气。

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而今年的大基调就是“强预期、弱现实”,根据光大证券的研究,对比行业涨幅发现,2013年成长板块的国防军工涨幅第一,2019年成长板块的计算机涨幅第二。

开年以来,计算机行业确实比较强,比如之前在问答中提到的华商计算机行业量化(007853),今年以来已经涨了14.5%;而军工就比较弱了,比如持仓中的中邮军民融合(004139)今年涨幅只有1.17%。

虽然历史不代表未来,这两个行业今年倒是可以多关注,符合“制造安全”的大趋势,计算机行业的估值也比较低,可以作为布局成长方向的选择。

而周末最大的消息就是1月社会融资规模增量59800亿元,其中1月份人民币贷款增加4.9万亿元,创历史新高。其实周四就在传闻,也导致北向资金回头,周四突然大涨。

现在数据出来了,确实贷款很爆炸,但是为什么周五又跌了呢?

从总量上看,1月社会融资规模增量59800亿元,比上年同期少1959亿元,并没有大超预期;

从贷款结构上看,居民部门整体信贷继续同比减少,以房贷为主的中长期贷款同比少增约5900亿元,而居民存款新增再度录得6.2万亿,比社融总量还要多,说明大家贷款买房的意愿依然很低;

拉动信贷增长的主要是企(事)业单位中长期贷款,换言之就是贷款主要靠国企,民企贷款意愿也并不高。

这么看下来的话,社融数据看着很大,但并不算超预期,周五的回调也说得通。

这也让人想起证监会主席易会满多次提及的中国特色估值体系,重点提及国有上市公司。结合1月社融数据来看,也确实是国企挑大梁,只是就靠国企贷款能不能带来经济复苏,恐怕现在市场还是比较怀疑的。

所以,这个数据说好不算好,说坏也不算坏。还是之前的观点,调整的幅度应该不会太大,无论是消费、房价还是社融,虽然都没有超预期的表现,但趋势确实在向好,对于短期波动不必太担心,跌多了反倒是机会。

根据集思录A股温度计,目前市场温度38.35℃,处于偏低位置。

参考仓位:100%-38.35%=61.65%

按照15万的总仓位计算,菜基目前的实际仓位62%。

主要指数估值整体回调,比较明显的是恒生科技指数,跌回到30%分位数以下;上证50指数也接近低估区间。

接下来的操作思路也很简单,追涨就算了,跌多了就把之前减仓的资金加回去。

对了,还有一件大事值得一说。

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我查了一下自己的基金账户,共有50多个,不算很夸张,据说有人查到几百个。

此外,也有不少基金公司趁机推广自己官方APP,下载APP,注册后就能获得邀请码。

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有空的时候可以查查,说不定真有一笔“遗忘的财富”等着你。

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