什么是理财规划师？理财规划师好考么证件的含金量为多少_理财规划师_理财_客户

本文目录

• 什么是理财规划师
• 理财规划师好考么证件的含金量为多少
• 理财规划师是一个职业吗，属于一个岗位吗
• 理财规划师资格证怎么考
• 理财规划师有几种
• 理财规划师是什么

什么是理财规划师

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师好考么证件的含金量为多少

理财规划师的含金量还是很高的，如果要去银行的话，理财规划师要更好些。
理财规划师职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。
理财规划师培养目标：掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要 包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹 划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理 财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客服提供量身定制的、 切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。
理财规划师人才缺口
与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理 财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发 展前景的职业之一。
理财市场
在我国目前的人才市场中，中高级理财规划师极其紧缺，供不应求；同时，现有的理财人员中相当一部分还没有接受系统的理财规划认证培训，其知识和能力还远远不能适应理财工作发展的要求， 其价值远远没有得到充分 体现，更无法满足理财规划人员岗位持证制度的需要。
理财规划师考证人群
1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。
2、证券公司的投资顾问和客户经理。
3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务 员。
4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。
5、提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。
6、私募股权基金投行经理；
7、各行各业的高级管理人员
8、有志于从事投资理财规划的人员
9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。
10、对个人理财感兴趣的个人，对家庭资产配置有迫切需求的人
证书级别
理财规划师初级、中级、高级
报考条件
初级理财规划师
年满18周岁，专科及以上高校在校学生。
中级理财规划师（具备以下条件之一者）
1、具有大专及以上学历，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
2、年满24周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
高级理财规划师（具备以下条件之一者）
1、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
2、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
3、具有大专学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
4、具有本科学历，具有两年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。
5、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。
考试科目
基础知识、专业技能
每一科目100分，60分及格，单科成绩保留两年，考完之后，成绩跟证书都是终身有效
考试方式
线上机考
考试时间
每年两个考期，5月份、11月份
报考资料
1、蓝底或者白底的证件照3张（电子版）
2、身份证复印件1份（正反面）
3、学历证书复印件1份
4、工作证明1份
培训方式
直播+录播+回放，中级108课时，高级128课时
培训内容
基础知识、专业技能

理财规划师是一个职业吗，属于一个岗位吗

你好是的，这个是的，它属于一个岗位的，现在有专门的这种理财师，他会告诉你一些技巧之类的，给你提供一些方案，如果你对于这块感兴趣的话，找理财师还是能够有一定的帮助的，希望对你有帮助，祝你生活愉快。

理财规划师资格证怎么考

报名条件：

一、初级理财规划师：

年满18周岁，专科及以上高校在校学生。

二、中级理财规划师（具备以下条件之一即可）

1、具有大专及以上学历，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

2、年满24周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

三、高级理财规划师（具备以下条件之一即可）

1、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

2、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

3、具有大专学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

4、具有本科学历，具有两年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

5、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。

理财规划师有几种

两种，一种是由人社部组织考试的，分为助理理财规划师证书和中级理财规划师证书，他们属于国内的职业资格考试，另外一种是由中国金融委员会组织的，助理理财规划师证书和中级理财规划师证书，他们颁发的证书是世界编号，证书在国际上有效。

理财规划师具体工作是运用专业理财指数帮助客户在风险承受范围内运行有效、合理的规划，让客户获得理想收益和理财目标，理财规划师的服务对象可以是个人、也可以是企业，要注意的是取得理财规划师证书不代表可以做理财规划师。

理财规划师是什么

理财规划师是什么？

　     理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　理财规划师的定义

　　理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　 　理财规划师的职业介绍

　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的.、不断变化的财务需求。提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
        
        素质人品
 

　　1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是“全才+专才“这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

　　2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的“衣食父母“，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

　　3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财“。今后社会上会出现很多“独立的理财公司“，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。