北京某电视台的《养生堂》节目是一个很受观众欢迎的保健栏目，由于多年宣传养生之道、养生之术，这个节目在全国很有知名度，尤其在中老年观众中口碑不错，也因此，它的品牌效应被骗子看中后拿来蹭起了“热度”。
2018年春天，正在家里看电视的济南市民李大妈突然接到快递员的电话，说她有一份快递要本人签收，李大妈开门一看，收件人一栏里清楚地写着她的姓名、住址、电话等详细信息，准确无误，于是，她就签收了快递，拆开一看，里面放着一张“北京养生堂保健股份有限公司”的宣传单，还有一张盖着大红公章的公证书。
宣传单上说，为庆祝公司创建22周年，特地举办了“创建22周年辉煌庆典”抽奖活动，特地给她寄来一张刮刮乐卡片，旁边还用大字写着“兑奖说明”，如果中奖了，可以打公证处电话联系领取奖金，上面还印着公证人员和律师的照片以及养生堂产品发布会的的信息、咨询电话，以备查询。
李大妈刮开宣传单左下方的刮刮乐涂层，涂层下赫然写着四个字“一帆风顺”，按抽奖规定，这表明她中了“二等奖”，奖金高达100万元。
这辈子从没中过大奖的李大妈高兴万分，当即按宣传单上的“兑奖说明”给“养生堂查询中心热线”打去了电话，接电话的人一副公事公办的口气，听说她中了二等奖，就表明自己要先查一下“防伪密码”。
展开全文
李大妈一听，觉得对方的表现很靠谱，100万元哪有那么好领的?
好在，这张刮刮乐卡片上也有一个“防伪密码”涂层，李大妈再次刮开这个涂层，把四位数密码报了过去，几秒钟后，接电话的人告诉她，没错，她的确中了“二等奖”，按公司抽奖规定，全国只有10人能中二等奖，因此李大妈的手气确实不错，如果她想要领奖，有两个途径：一是李大妈亲自来北京养生堂公司办理手续，二是李大妈可以打电话托律师帮她兑奖，只要把银行账户和身份证号给公证处的律师，然后就可以坐在家里收钱了，但无论是哪种方式，李大妈都要先联系公证处的律师进行“公证”，然后才能领奖，否则公司不予认可。
对此，李大妈还有点半信半疑，她看到刮刮乐卡片旁印着两位律师的名字和简介，他们都是北京的律师，联系方式也是北京的电话号码，于是，李大妈就想先打个电话试试，看到底该怎么领奖。
接电话的是一个女律师，听到李大妈问她：“这个活动到底是真的还是假的啊?”女律师忙跟她解释，说这个活动是真的，是由北京某公证处监督的庆典抽奖活动，还热情地问李大妈方不方便来北京领奖，因为刮奖后必须及时领奖，时间长了可能就过期了。
这让李大妈有些为难，她很少出远门、身体也不太好，面对繁琐的领奖手续，也有畏难情绪。
听到李大妈的顾虑后，女律师说，没关系，李大妈可以选择第二种方式，托律师代领这笔大奖，代领费用也不高，只需要汇款5千元，律师就能把所有手续办好，然后把巨额奖金打到李大妈的银行账户上，她还主动索要了李大妈的银行卡号。
交谈中，李大妈逐渐放下了戒心，虽然要先出5千元手续费，但想到很快能进帐的百万巨奖，李大妈就一点也不心疼了。
怀着因天降大奖而产生的激动心情，李大妈当天下午就把代领奖金的5千元手续费汇给了律师，汇过款后，她给“女律师”打去电话，对方满口承诺,说第二天就能把奖金汇到李大妈的账户上。
第二天，李大妈拿着银行卡去银行查了好几次，却没看到有任何汇款到账。
正当她打算打电话询问时，那位“女律师”主动打来了电话，说领奖手续已经办好了，现在还差一步，因为这笔大奖是偶然所得，按国家规定应当先交纳个人所得税，所以钱被有关部门冻结了，要先交1万元手续费，才能够“解冻”。
见李大妈有顾虑，对方满口保证说，只要这1万元打过来，当天就可以“解冻”巨款，李大妈的账户隔天就能有钱到账。
在“大奖”的诱惑下，李大妈又往对方的账户里汇了1万元钱。
可汇过款后的第二天，李大妈去查询自己银行卡的账户明细，仍然没查到有任何钱打进来，她给“女律师”打电话催问道：“怎么这个钱还没到账?”
“女律师”安慰她说：“别急，大奖正在解冻，不过，经过有关部门计算，需要支付的钱不是1万元，而是好几万元。”
“女律师”说，为了给李大妈帮忙，她已经跟对方讨价还价了几次，现在把这笔费用降到了3万元，而且，李大妈已经付过了1万元，只要再付2万元，就可以彻底“解冻”了，为了让李大妈不受损失，她还把这笔手续费都折算进个人所得税里了，到领奖时，可以抵消李大妈的个人所得税，因此，在经济上李大妈并没吃亏，只是要先垫付一下，不过，跟100万元大奖相比，这3万元的手续费并不算多。
在“女律师”的耐心劝解下，李大妈再次答应汇款2万元，而她汇完这笔钱后，由于多日频繁出入银行，被家人发现了异常，告诉她很可能是遇上了骗子。
直到此时，李大妈还没醒悟，她认为，只要第二天这笔“天降大奖”到账，就能让家人明白她的所作所为是合理的。
第二天，李大妈的“大奖”当然还是没有到账，她这才意识到，自己钻进了骗子精心设计的圈套里。
2018年4月2日，李大妈在家人的陪伴下前往山东省济南市公安局市中区分局舜玉路派出所报案，说述了自己被人一步步骗取了3.5万元的案情。
其实，当时这种诈骗案已经出现了不少起，只要上网搜索一下，就能发现所谓的“北京养生堂有限公司”根本就是个子虚乌有的公司，几年来，受骗上当的人也不少，很多受害者都选择了报警维权。
济南市中区公安分局刑警大队反诈中队的民警们先查询了李大妈所收的快递信封，发现邮件是从位于河北廊坊的燕郊一家快递点发出来的。
警方火速赶到这家快递网点，一问才知道，该网点发的这种快递全是从河南安阳一家快递网点打包转来的，也就是说，燕郊的快递点只是个犯罪嫌疑人提前预约好的中转站，目的是为了掩盖犯罪团伙的真实行踪，而李大妈汇出去的几笔款项，也是打到河南安阳的一个银行账户上的，这些钱早就被人通过ATM机取走了。
种种迹象说明该犯罪团伙的据点应该在河南安阳，市中区刑警大队反证中队的办案人员迅速联系了安阳警方，几经查询，发现这些快递是从安阳一个快递网点收取后集中打包送到燕郊快递网点的，每次能有好几千件，然后由燕郊快递网点一一进行分发投递。
而根据寄件人贾某在两个快递网点留下的身份证复印件和联系方式，也查明他是安阳市民。
安阳警方根据这些信息，前往快递点调看了一个多月前的监控录像，经快递网点工作人员帮助辨认，从中发现了贾某的身影，而在那个取款点银行附近的监控录像中，也同样发现了贾某的行踪：他长期驾驶一辆车辆出现在取款点附近，然后车上会下来一个年龄相仿的女子，到银行自动取款机上提钱，李大妈的那几笔钱，前几天也是由这个女子取走的，当时在银行外面开车接应的就是贾某。
从快递点和银行两处的行踪上，安阳警方判断贾某和该女子都是犯罪团伙成员，这个团伙是个频繁犯罪、分工明确的犯罪组织。
在掌握这些犯罪嫌疑人的准确信息后，2018年6月1日是，在安阳市新区刑警大队的大力支持下，济南警方兵分三路、迅速收网，把贾某和该女子抓捕归案，进行了审讯。
审讯中，人到中年的贾某对自己的犯罪事实供认不讳，却不肯承认其他人也参与了诈骗，事实上，这个犯罪团伙的主犯为贾某和他的两个女性朋友，而贾某的几个家人也在其中扮演了角色。
贾某
贾某是安阳郊区的一个普通农民，只有小学文化，由于家里人口多、经济条件差，他早年曾外出打工多年，后来回乡与邻村姑娘结婚，在镇上摆了个水果杂货店，生了两个孩子，还盖上了新房，日子过得很红火。
本来，他靠劳动就可以维持一家人的生活，但不久后发生的两件事让他走上了犯罪道路，由于在家比较闲，在朋友的带动下，贾某经常上赌桌打牌，时间长了，竟积欠了好几万元赌债，加上孩子小、需要花钱的地方多，让贾某顿时感到生活捉襟见肘。
而那几个好逸恶劳的朋友又向他推荐一种叫“刮刮卡”的东西，说是成本低、来钱快，当时，安阳有好几个犯罪团伙都在从事这种骗局，套路全都一样，先打着“北京养生堂有限公司”庆典抽奖的名义，到处发放“刮刮卡”，上面印着010打头的电话，冒充是北京的单位，然后坐等“鱼儿”上钩，其实，燕郊一带的电话也是010打头，贾某等人注册的电话很多是位于燕郊的。
为把骗局编得更逼真一些，贾某买了好几张不记名的手机卡当客服电话用，只要受骗者一拨打宣传单上的固定电话，就会自动转到他买好的那些不记名手机卡上，分别由不同的人来接听和沟通。
在这个犯罪团伙里，几个角色分别由不同的人来扮演，“女律师”一角是贾某的一个女性朋友扮演的，此女子能言善道，擅长把受害者一步步引入局中，负责取钱的是该女子的同学，其他“公证处监督电话”、“获奖咨询电话”均由贾某的几个家人负责接听，就这样，他们组成一个分工明确、组织严密的团伙。
为了接收受骗者汇来的钱款，贾某又通过不法渠道买了几张作案专用的银行卡，以逃避警方的追查。
在被警方查明真相后，贾某一心想蒙混过关，打算把所有的事情都承担下来，声称寄刮刮卡邮件、打诈骗电话都是他一个人干的，不过，由于警方在抓捕他前进行了一系列调查，还截获了快道点和取款ATM机旁的录像监控，因此，该犯罪团伙的成员都没有逃脱。
据贾某说，这种刮刮卡骗局的诈骗成本很低，只要出一些彩印费用，印好宣传单，然后买来大量快递信封进行包装，封装好了之后集中送到快递网点，再付一笔邮寄费就行了。
他每次一寄就是几千份快递邮件，虽然相信“天降大奖”而上当的人不多，但哪怕是千分之一的人受骗上当，他也能从中牟利，给他带来颇为“可观”的利润，事实上，到案发时，贾某往全国各地发了上万份邮件，大约有三四十个老年人上当受骗，涉案金额高达几百万元，济南李大妈被骗的钱还不算最多的。
只要有人认为自己中奖，给贾某等诈骗犯打来电话，骗子们就会满口承诺称他们已经中了大奖，然后由“公证处工作人员”询问对方，是亲自来领取还是委托公证处办理转账手续?
如果对方打算自己来北京领奖，骗子们就不再往下和他们沟通，只让对方带上身份证和中奖彩页来宣传单上写着的北京活动现场领奖，诈骗行为就到此中止；而如果受害者说想找律师代领，骗子们立刻按设计好的剧本一步步给他们下套。
骗子会让他们先交5千元“手续费”，然后再以需要交1到2万元“激活费”的理由要钱，进一步，再以“审计局审计大额转账保证金”、“税务局押金”、“国税局押金”等多如牛毛的费用为借口，一笔笔地讨要下去，直到受害者醒悟过来，而上当者中，甚至有人交纳了十几万元费用，还对“天降大奖”抱着幻想。
李大妈的3.5万元虽然追了回来，但这个“刮刮卡骗局”还在不断被克隆，骗子们不断以北京养生堂保健股份有限公司“23年庆典抽奖”直至“26年庆典抽奖”的名义发放彩印刮刮卡，从彩页上看，除了电话号码不同外，画面排版几乎都是相似的，公司地址也都是所谓的“北京市丰台区玉泉路188号”。
2020年1月，四川德阳警方在接到类似报案后，前往河南安阳抓获了一个刮刮卡诈骗团伙，而该团伙的部分成员长期蹲守在位于云南边境的西双版纳市，只要该团伙指定账户的银行卡上收到受害者的钱款，就由这几个在西双版纳的嫌疑人用POS机把钱转走，并通过赌博平台“洗钱”，好逃避警方打击。
而这些层出不穷的“刮刮卡”骗局，和“以房养老”、“保健品传销”一样，其主要针对的目标是老年人，而为了“精准投放”，他们还通过非法渠道购买了大量公民个人信息。
在2015年查获的一起同类案件中，河北某快递公司的李某亮与某物流公司大客户中心的张某明相勾结，从大客户中心的邮箱里盗取了大量公民个人信息，并以每条信息8毛至1元钱的价格把包含公民姓名、电话、住址在内的个人信息卖给一个“刮刮卡”诈骗犯罪团伙的主犯刘某，案发时，二人共出售了15万余条公民个人信息，获利近15万元。
就这样，骗子借助地下灰色产业的帮助，轻易获取了受害人的信息进而实施诈骗。
不过，这种简单易看破的骗局利用的只是受害者的一时贪心，只要不被这种“天降大奖”的奇迹所迷惑，认真询问一下家人、朋友，上网查找一下相关内容，就会发现，这家“北京养生堂保健股份有限公司”根本就不存在，连传单上的公司地址都是假的，只要不拨打传单上的电话，不被骗子的话术套路，不相信能发横财，也就不可能上当受骗。
参考文献：鹤壁法制报《安阳男子网上学习刮刮奖诈骗 拉妻子朋友入伙》
济南新闻综合《济南市中反证亲赴河南安阳抓捕》
特别声明
本文仅代表作者观点，不代表本站立场，本站仅提供信息存储服务。