近日，基于加强涉赌涉诈风险防范的要求，省分行就企业网银签约、非同名转账限额审批权限及流程做出了相关要求。要求柜面人员在受理签约企业网银及调高网银限额时应开展尽职调查，同时充分运用尽调结果合理核定网银非同名转账限额。
在此过程中，由于网银限额调整涉及客户服务以及账户安全等多重因素。信贷客户在申请调整限额过程中，经办客户经理需详细了解客户经营情况，并针对客户限额调整的金额必要性做好尽职调查。新发放贷款的普惠金融、小企业客户，日累计限额不高于贷款金额，日累计笔数不高于20笔，年累计限额不高于1000万元，由网点负责人审核同意后设置。贷款支用完毕，客户经理应立即将日累计限额调整至不超过50万元。后续确需设置超过《限额管理通知》中有贷款余额类客户限额的，报二级行客户归口管理部门审批同意后设置。
无贷户在申请调整限额过程中，经办柜员也应该根据客户经营情况以及注册资本入账情况做好调查。小企业客户及规模以下无贷客户，日累计限额不高于20万元，日累计笔数不高于20笔，年累计限额不高于300万元。该类客户开户一个月内原则上不得设置高于网点权限的限额，确需设置的，按客户实际需求报二级行客户归口管理部门审批同意后设置。
作为网点经办人员，为提升客户体验，促进业务健康合规发展，务必切实把握要点并合规操作，在落实涉赌涉诈风险防范要求的同时提升客户满意度。
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