“钱放在建行就是放心！锦旗虽轻，情意却浓，它代表了公司对建行的信赖”。近日，LC半导体有限公司企业负责人亲自将一面锦旗送到了东莞市分行，感谢分行为其拦截了一起大额跨境电信网络诈骗，成功追回了911万美元外汇款项，有效避免了企业的重大资金损失。
黑客入侵，偷梁换柱
周四，东莞长安支行营业部收到客户一笔高达911万美元的跨境汇款需求，收款方为NYP公司，分行根据客户要求及时完成了汇款汇出的操作。周五，LC公司临时通知支行，需要更换收款人信息。支行仔细按照客户提供的户名、账号信息，严格审核相关材料，并按客户要求对外发送了修改收款人的报文。
“黑客入侵了公司内部邮箱，诈骗分子假借NYP公司的名义进行了诈骗汇款！”下午17点30分，支行突然收到客户紧急求救，要求支行立即协助追回911万美金的大额汇款，原来变更收款人信息是假信息，是由诈骗分子入侵邮件后发出的。
恰逢周五下班时间，马上面临周末公休假期，汇款已由中转行美国花旗银行清算至收款行香港恒生银行。如一旦解付，诈骗分子随时可以转走款项，情况十分危急，千钧一发。
高效联动，全力以赴
“兵贵神速，刻不容缓”。东莞市分行高度重视，立即启动反诈应急程序，成立应急处置小组，第一时间做好客户安抚工作，迅速安排了全力追回款项。
一张牵动内外部、上下行的严丝密缝的“反诈网”快速张开了……分行兵分多路，迅速行动，通过总行紧急联系中转行美国花旗银行，借助美国花旗银行清算账户行的优势尽快与收款行取得了联系；通过省分行国际业务部联系建行香港分行，借助香港分行属地渠道的优势与收款行联系，并请求紧急协助；通过东莞外汇局联系东莞恒生银行与收款行联系。同时，高效配合东莞市公安反诈中心处置，积极向公安机关提供相关信息。
在内外通力合作、密切配合下，当天晚上21点，历经三个半小时，分行终于将911万美元被诈骗款项已全部追回至中转行花旗银行。
分行持续跟踪该笔款项，直至资金落地长安支行营业部，并在次日为客户成功办理解付入账。
客户收到款项，长长舒了一口气，感激地说道：“建行的服务高效又细致，为你们点赞。”
正因如此，才出现了开头企业高管专门送锦旗的一幕。
东莞分行坚持“以客户为中心”，秉承“想客户之所想，急客户之所急”的服务理念，充分认识当前严峻复杂的外部形势，筑牢风险防线，为业务高质量发展保驾护航。
特别声明
本文仅代表作者观点，不代表本站立场，本站仅提供信息存储服务。